Le conseil en gestion de patrimoine indépendant
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel, issu généralement du
monde de la finance, de l’assurance, du droit ou du chiffre et diplômé en gestion de patrimoine.
Généraliste du patrimoine, il établit pour ses clients un bilan patrimonial, les conseille et leurs
propose des stratégies d’organisation patrimoniale, d’investissement ou les produits les mieux adaptés à leurs profils et à la réalisation de leurs objectifs. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, le conseil en gestion de patrimoine indépendant à la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant exerce une activité libérale. Son métier est
d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.
Il intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale.
Il apprécie les objectifs de ses clients et les composantes de leur patrimoine.
Après analyse, il conseille, en toute indépendance, la mise en oeuvre des stratégies adaptées.
Sa disponibilité et son implication en font un partenaire privilégié. Le conseiller en gestion de
patrimoine indépendant se concentre prioritairement sur la création, le développement et la
transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Il sollicite au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts comptables. Une relation de confiance s’établit avec le temps et son action, fondée sur la confidentialité, s’inscrit dans la durée.
L’expertise du conseiller en gestion de patrimoine indépendant s’exerce en 4 secteurs d’activité :
1. Le conseil en stratégie et organisation patrimoniale
2. L’assurance : assurance vie, prévoyance, retraite
3. Les valeurs mobilières et les marchés financiers
4. L’immobilier et le crédit
Comment un conseil en Gestion de patrimoine est-il rémunéré ?
Un conseiller peut-être rémunérer sous forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées
par une lettre de mission préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux
investissements. Les honoraires sont transparents et proportionnels à la complexité du dossier.
Faire appel à un conseil en gestion de patrimoine n’est donc pas réservé aux grandes fortunes.
Toute personne ayant envie de constituer ou d’optimiser son patrimoine peut consulter un conseil en gestion de patrimoine indépendant, quelles que soient ses capacités d’épargne.